16-12-2022 14:33 | Edytowano: 16-12-2022 14:34
Tak ja też mam podobny problem i opisałam go tutaj
23-12-2022 22:47
30-12-2022 10:38 | Edytowano: 30-12-2022 10:41
szykowałem już tutaj analizę poszczególnych przepisów aż nagle doznałem olśnienia... mianowicie banki obracają o wspominaną ustawą na wszystkie strony, ostrzegają, straszą, wymuszają ale jakoś nikt nie wspomina o treści art.33 ust.4 ustawy PPPFT, który stanowi:
Instytucje obowiązane stosują środki bezpieczeństwa finansowego w zakresie i z intensywnością uwzględniającymi rozpoznane ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną oraz jego ocenę.
czyli ni mniej ni więcej ustawodawca wyraźnie określił, że przepisów ustawy PPPFT nie stosuje się hurtem i w stosunku do wszystkich a jedynie w przypadkach, gdy wcześniejsza ocena oraz rozpoznanie ryzyka dają ku temu podstawę a przypomnę dla porządku, że wspomniana już ustawa wyraźnie stanowi, iż instytucje obowiązane rozpoznają ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną oraz oceniają poziom rozpoznanego ryzyka oraz obowiązkowo dokumentują rozpoznane ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną oraz jego ocenę [...]
tak więc jest jasne i oczywiste /pytanie tylko, czy dla banku także/, że ten najpierw jest obowiązany rozpoznać ryzyko i ocenić jego poziom, następnie obowiązkowo udokumentować swoje ustalenia a dopiero potem może zastosować środki bezpieczeństwa finansowego określone w ustawie ale tylko w zakresie i z intensywnością uwzględniającymi rozpoznane ryzyko a do tego momentu ustawa PPPFT ma zastosowanie jedynie do celów analizowania i oceny ryzyka, nie zaś w zakresie stosowania środków bezpieczeństwa finansowego...
już nawet nie wspominam, że każde ustalenie możliwości wystąpienia takiego ryzyka odpowiednio udokumentowane podlega raportowaniu tak więc zreasumujmy:
- nie ma rozpoznanego, ocenionego oraz udokumentowanego ryzyka, nie ma możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego przewidzianych ustawą i jest to najwyraźniej warunek sine qua non a więc stosowanie owych środków w stosunku do każdego klienta bez wcześniejszej oceny i jej udokumentowania jest bezprawne
zapewne coś na temat kar za takie postępowanie mówi prawo bankowe /szukać mi się nie chce/ a z całą pewnością kodeks cywilny ale moja rada jest taka - jeśli zastosowano wobec ciebie w twoim banku jakiekolwiek środki bezpieczeństwa finansowego bez spełnienia powyższych wymogów, środki te są bezprawne i na miejscu będzie zawiadomienie o tym ministerstwa finansów, generalnego inspektora informacji finansowej oraz prokuratura...
ale prawdziwe schody dla banku zaczną się z chwilą, kiedy tak prokurator jak i inspektor generalny zadadzą pytanie, dlaczego nie poinformowano ich o ujawnionym, potencjalnym ryzyku zaistnienia przestępstw prania brudnych pieniędzy czy finansowania terroryzmu... może zapytają, może nie ale o bezpodstawne zastosowanie środków bezpieczeństwa finansowego z ustawy PPPFT zapytają z całą pewnością...
Szczęśliwego, Nowego 2023 Roku!
30-12-2022 18:05
31-12-2022 13:11
w tym rzecz, że nie wypełniają albo wypełniają błędnie, co opisałem powyżej... szczególnie zaś gorliwie czyni to ING BŚ od czasu holendersko-rosyjskiej afery i za nic ma przepisy wspomnianej ustawy i prawa konsumentów, bezprawnie i bezpodstawnie rozszerzając przepisy ustawy na wszystkich klientów tak w zakresie podstaw stosowania środków bezpieczeństwa finansowego w sensie oceny i dokumentowania ryzyka jak również w zakresie limitów transakcyjnych, wykluczających stosowanie ustawy...
23-02-2023 11:30 – ostatnio edytowany 23-02-2023 11:39 przez IlonaU
Witam, proszę każdą chętną osobę która uważa że ING naruszył ustawę i czuje się nękany bezpodstawnymi i nie udokumentowanymi zarzutami o kontakt.
Będę składać na przez biuro poselskie skargę na działania ING, sam dostałem przez 11 miesięcy 3 krotnie takie wezwanie. Ustawa mówi jasno kiedy i w jakim przypadku bank może poprosić o pewne dokumenty jednak ING idzie dalej usiłując zastraszyć bez podstaw prawnych. Tak więc będzie złożona skarga jak wspomniałem w biurze poselskim z prośbą o interwencję i interwencję Komisji Nadzoru Finansowego celem sprawdzenia czy działania ING
nie naruszając zapisu ustawy oraz dóbr i godności osobistych klientów ING.
Utworzyłem skrzynkę do tego celu. Jeśli ktoś z państwa ma chęć opisać swój problem proszę o przesłanie swojej wersji wydarzeń dołączę do mojej skargi.
Skargę będę składać w przyszłym tygodniu pomiędzy 1 a 3 marca w biurze poselskim w Szczecinie, osoby ze Szczecina, możemy złożyć dokumenty razem jeśli ktoś ma ochotę.
pozdrawiam
Paweł
24-02-2023 11:08
podaj mi proszę adres Twojej skrzynki w wiadomości prywatnej, ponieważ podejrzewam iż bezpodstawnie link do niej został usunięty przez nadgorliwego moderatora z posta, który zamieściłeś powyżej... ja walczyłem o przywrócenie linku podobnie bezpodstawnie usuniętego "jedynie" 22 dni a o usunięcie mnie z listy spamerów /też bezpodstawnie tam wpisanego/ 5 czy 6 tygodni tak że nie bądź zdziwiony, jeśli Twoje posty nagle przestaną się ukazywać!
24-02-2023 15:59 | Edytowano: 24-02-2023 16:00
już ustaliłem bezpodstawnie usunięty adres skrzynki założonej przez PawOle, sprawdzając swoje RSS z tego forum
trudno-małpa-poczta.fm oczywiście bez myślników...
15-03-2023 09:35
17-03-2023 09:34
mmalkowskaja zależy nam aby wyjaśnić Twoją sprawę, jednak przez Forum nie mamy wglądu do Twoich danych w systemie. Proszę, skontaktuj się z nami przez Czat w Moim ING lub infolinię +48 32 357 00 69. Sprawdzimy Twoje konto w systemie.
Użytkownik | Liczba Lajków |
---|---|
23 | |
12 | |
8 | |
7 | |
6 |