Konta osobiste i firmowe

Odpowiedz

ING żąda bez wyraźnego powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pieniężnych

[ Edytowane ]

Dzień dobry,

Dlaczego bank ING żąda od swoich klientów detalicznych - dodam, że o minimalnych wpłatach na konto - oświadczeń o:

a) o źródłach pochodzenia majątku (!)

b) o o źródłach środków pieniężnych wpływających na konto?

 

ING chyba jednak nie powinno obchodzić pochodzenie czegoś, czego u Was nie "przechowuję" (skąd mam samochód samochód, dom, etc.)? 

A może coś w Polsce się zmieniło i rolę Urzędu Skarbowego przejmuje ING?

 

Pozdrawiam,

 

--

Marcin

 

Odpowiedz
0 Lajków
marc_in
Doradca z ambicjami
Doradca z ambicjami icon
5
1
24-11-2020
Wiadomość 1 z 28 (1 872 wyświetleń)

Re.: ING żąda bez wyraźnego powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pieniężnych

[ Edytowane ]
 
Odpowiedz
0 Lajków
johnmakaron
Doradca z ambicjami
Doradca z ambicjami icon
20
6
12-11-2020
Wiadomość 2 z 28 (1 838 wyświetleń)

Re.: ING żąda bez wyraźnego powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pieniężnych

 
Odpowiedz
0 Lajków
johnmakaron
Doradca z ambicjami
Doradca z ambicjami icon
20
6
12-11-2020
Wiadomość 3 z 28 (1 838 wyświetleń)

Re.: ING żąda bez wyraźnego powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pieniężnych

[ Edytowane ]

@marc_in, bank (nie tylko ING) musi stosować się do obowiązujących przepisów prawa i w tym wypadku chodzi o ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) i zapewne chodzi o art.34

 

Jeśli masz np:

- przelewy zagraniczne

- przelewy dotyczące tranzakcji walutowych lub bitcoinowych

to możesz być rygorystyczniej badany - wyznaczników jest wiele i tak na prawdę w banku nikt nie wie czy robisz lewe interesy, a bank jest zobligowany do pewnych czynności sprawdzających.

 

Dla banku jest to standardowe działania i działa w ramach prawa.

ref: https://isap.sejm.gov.pl/isap.nsf/download.xsp/WDU20180000723/U/D20180723Lj.pdf 

Odpowiedz
0 Lajków
m365
Zaprawiony analityk
Zaprawiony analityk icon
152
65
18-04-2020
Wiadomość 4 z 28 (1 749 wyświetleń)

Re.: ING żąda bez wyraźnego powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pieniężnych

@m365

Nie, to nie jest "zwykłe działanie banku" tylko zwykłe nękanie ludzi (klientów).

Na koncie o który mowa nigdy nie było:

przelewów zagranicznych,

- przelewy dotyczące transakcji walutowych lub bitcoinowych

- itp. itd. innych "podejrzanych transakcji.

 

Konto o którym mowa nie ma stałych wpływów a 99% operacji jakie są wykonywane dotyczy przelewu z innego konta ING do którego właściciel jest również upoważniony i opłat za zakupy/media.

 

To naprawdę śmieszne i żenujące. Strzelacie z armaty do wróbla podczas, gdy grubym rybom pozwalacie na robienie co chcą. Wystarczy wpisać w Google "ING + pranie pieniędzy" i się okaże, skąd w ING tak nagła chęć kontroli (szkoda, że nie tych co trzeba i nie w takim zakresie jak trzeba).

 

Jeszcze raz proszę więc o wskazanie, co jest podstawą dla stosowania przez Wasz KYC takich procedur w tym przypadku?

Nie odpowiedziałeś również, co bank ma do sposobu w jaki wszedłem w posiadanie mojego majątku? (nie mylić z pieniędzmi na koncie). 

 

Sprawa nadaje się do rzecznika praw obywatelskich...

 

--

Marcin

Odpowiedz
0 Lajków
marc_in
Doradca z ambicjami
Doradca z ambicjami icon
5
1
24-11-2020
Wiadomość 5 z 28 (1 691 wyświetleń)

Re.: ING żąda bez wyraźnego powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pieniężnych

[ Edytowane ]

Dodam, że konto z którego mamy się "tłumaczyć" ING:

- ma niewielką liczbę przelewów miesięcznych,

- przelewy to kwoty 2 lub 3-cyfrowe (4-cyfrowe kilka razy w roku).

 

Słowem - "bieda"... i z powodu tej biedy mamy się tłumaczyć ING z całego naszego życia i z tego powodu ING traktuje nas jak źródło finansowania terroryzmu??? Zmieńcie algorytmy w aplikacjach działu KYC, bo chyba coś nie działa.

 

Żeby nie przedłużać dyskusji, jutro zgłoszę do ING oficjalną skargę na nękanie tego typu pismami.

 

--

Marcin

 

 

 

Odpowiedz
0 Lajków
marc_in
Doradca z ambicjami
Doradca z ambicjami icon
5
1
24-11-2020
Wiadomość 6 z 28 (1 681 wyświetleń)

Re.: ING żąda bez wyraźnego powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pieniężnych

Widocznie osoba z którą wymieniasz przelewy ma problemy i albo o nich wiesz i niepotrzebnie darzysz temat, albo o nich nie wiesz, bo Ci nie mówi.

Podstawę prawną dostałeś w postach powyżej.
Odpowiedz
0 Lajków
Source
Doradca z ambicjami
Doradca z ambicjami icon
8
1
09-07-2020
Wiadomość 7 z 28 (1 674 wyświetleń)

Re.: ING żąda bez wyraźnego powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pieniężnych

[ Edytowane ]

@Source

Tak, moja żona ma problem... taki, że jest osobą bezrobotną i musi przelewać z mojego konta do którego jest upoważniona.

I za to ING każe jej się tłumaczyć, tzn. że jest terrorystą z 40 zł na koncie.

 

Gratuluję Ci błyskotliwości Sherlocku...

 

P.S.

Czytaj uważnie - nie prosiłem ING o podstawę prawną tylko o wyjaśnienie, jakie cechy charakterystyczne przepływów na koncie żony są podstawą do skierowania takiego pisma.

 

--

Marcin

Odpowiedz
0 Lajków
marc_in
Doradca z ambicjami
Doradca z ambicjami icon
5
1
24-11-2020
Wiadomość 8 z 28 (1 643 wyświetleń)

Re.: ING żąda bez wyraźnego powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pieniężnych

@marc_in, zadajesz pytanie na forum więc staramy się Ci podpowiedzieć co może być nie tak, a Ty nie akceptujesz takich odpowiedzi więc skontaktuj się z bankiem ING poprzez właściwy kanał komunikacji: klient-bank i nie bij piany, bo nic tym nie osiągniesz. Przeczytaj sobie ustawę AML, o której wspominałem i pamiętaj, że banki nie muszą się dzielić szczegółowymi informacjami na temat tego dlaczego zostałeś wybrany przez jakiś algorytm albo analityka, chociaż zapewne mogę Ci podać podstawę prawną..

 

Szczerze życzę powodzenia w uzyskaniu właściwej infomacji od banku.

Odpowiedz
0 Lajków
m365
Zaprawiony analityk
Zaprawiony analityk icon
152
65
18-04-2020
Wiadomość 9 z 28 (1 620 wyświetleń)

Re: ING żąda bez jakiegokolwiek powodu oświadczeń o źródłach pochodzenia majątku i środków pienię...

marc_in, prosimy o te informacje, ponieważ taki obowiązek nakłada na nas prawo - wspomniana już przez m365, Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tj. Dz.U. z 12.04.2018 r. poz. 723 z późn. zm.,) art 34. ust 1, pkt 4 lit. b. Jeśli nie zgadzasz się z tym pismem oraz oświadczeniem, możesz złożyć reklamację: na czacie w Moim ING, telefonicznie +48 323570069 lub osobiście w oddziale.


***
Jeśli podoba Ci się moja odpowiedź, daj mi lajka.
Jeśli odpowiedź Ci pomogła, zaakceptuj ją jako rozwiązanie.
Odpowiedz
0 Lajków
KarolinaM
Moderator
Moderator icon
285
71
19-03-2018
Wiadomość 10 z 28 (1 524 wyświetleń)
Ostatnie wpisy na forum
Re: Decyzja negatywna.

@Dzanar Przykro mi, że otrzymałaś negatywną decyzję kredytową. Tutaj niestety nie możemy sprawdzić powodu tej decyzji. Jeśli zależy Ci na dodatkowych informacjach, to zgłoś nam reklamację na tę decyzj

...

16-01-2021
Re.: brak decyzji kredytowej od 5.11.2020

@neta, właśnie zmiana oferty podczas analizy wniosku na nowszą/korzystaniejszą ofertą przy zachowaniu tych samych wytycznych (nie zmienianie okresu kredytu, rat stałych na zmienne i vice versa) moim z

...

16-01-2021
Re.: brak decyzji kredytowej od 5.11.2020

Tak wiem, chodziło właśnie mi o to, że razem z moim specjalistą z ing złożyliśmy nowy wniosek, rezygnując tym samym z podpisania umowy z tej wcześniejszej decyzji. Jedyna niedogodność teraz to ten cza...

16-01-2021
Najbardziej pomocni użytkownicy