Jak inwestować

[#1]

Witam,

Jako nowy w temacie inwestowania w ETF-y mam dwa pytania:

1) Czy podobnie jak w przypadku strat na akcji także w ETF-ach strata nie może przewyższyć kosztu zakupu ETF-u ?

2) Czy w przypadku zakupu  (ewentualnie DAX) w zakresie rozliczania podatku przedmiotowe rozliczenie wygląda podobnie jak w przypadku akcji (tzn. dom maklerski uwzględnia je całkowice w przesyłanymi PIT) czy trzeba dokonywać jakiś dodatkowych wyliczeń (np. kwestia dywidendy)?

Pozdrawiam serdecznie

[#2 · Accepted solution]

Odpowiadając na pytania:

1. ryzyko związane z inwestycjami w ETF ograniczone jest do wartości zainwestowanych w nie środków, czyli strata nie może przewyższyć kosztu zakupu tej inwestycji,

2. rozliczanie podatkowe ETF jest trochę bardziej złożone niż polskich akcji, gdyż dochody lub straty z inwestycji wykazywane są w deklaracji PIT8C sporządzanej przez biuro maklerskie, natomiast dywidendy otrzymane w walutach obcych nie są tam ujmowane. Dywidendy należy samodzielnie dopisać w deklaracji PIT 38, którą inwestor składa do Urzędu Skarbowego.

[#3]

Witam
A co jeśli za reiwesuję (ponownie zainwestuję) daną dywidendę np. w inne akcje, wtedy chyba już nie trzeba wskazywać w PITcie zysków w postaci dywidendy...tak?

[#4]

W sprawie rozliczeń podatkowych prosimy o kontakt z Urzędem Skarbowym.