temat Re.: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmow w Konta osobiste i firmowe

Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmowi.

artsad8809 — Thu, 10 Aug 2023 12:02:36 GMT

Dla potencjalnych nowych klientów ING.. wracamy do czasów komuny i PRL-u. Chciałbym podzielić się z wami doświadczeniem, które nas spotkało, mnie i moją żonę, podczas wakacji w 2023 roku. Warto zaznaczyć, że prowadzimy wspólny rachunek bankowy, służący do pokrywania bieżących opłat i wydatków życia. To, co się wydarzyło, to skandal. Nasz rachunek został zablokowany, pomimo posiadania informacji, że nie mamy możliwości opłacenia pobytu wakacyjnego ani zapewnienia dzieciom jedzenia. Tego rodzaju zachowanie można nazwać po prostu haniebnym. Choć mógłbym wyrazić swoje oburzenie mocniej, postaram się uniknąć obraźliwych słów, aby ta wiadomość nie została usunięta.

Przejdźmy teraz do omówienia, jak doszło do tego całego incydentu. Pragnę podkreślić, że oboje pracujemy i otrzymujemy wynagrodzenia na wspólne konto, jak większość rodzin w Polsce. Przed wakacjami 2023 roku przypadkowo zauważyłem wiadomość w moim koncie ING, w której proszono mnie o uzupełnienie pewnych informacji oraz wyjaśnienie pochodzenia środków. O co chodziło? O wynagrodzenie za naszą pracę! Nie były to żadne nielegalne źródła dochodu! Mimo że uzupełnienie tych informacji nie zajęło mi wiele czasu, postanowiłem to zrobić, aby zakończyć tę sprawę. Należy zaznaczyć, że nie byłem do tego zobowiązany. Jeśli bank uznał, że istnieją jakieś wątpliwości co do źródeł pieniędzy, powinien od razu skonsultować się z odpowiednimi organami. Nie mamy nic do ukrycia.

Jednak to, co wydarzyło się później, przekroczyło wszelkie granice. Po zablokowaniu mojego konta, moja żona została poproszona o podpisanie oświadczenia. Sytuacja ta jednak nabrała zupełnie innych rozmiarów. Miała podać nie tylko drobne informacje, ale również bardzo prywatne, aż po szczegóły dotyczące naszego majątku, mojego dochodu, alimentów, podpisanych umów dzierżawy i najmu, otrzymanych spadków oraz rodzaju inwestycji. Nawet zasiłki społeczne, kredyty i pożyczki znalazły się w tej długiej liście pytań. Brakowało tylko informacji o godzinach snu obu małżonków i okresie miesiączkowym. Oczywiście odmówiliśmy dostarczenia tak intymnych informacji firmie holenderskiej.

Skutkiem tego całego zdarzenia jest całkowita blokada naszego prywatnego wspólnego konta w trakcie trwających wakacji, brak możliwości uregulowania ceny za usługę hotelu, brak możliwości spełniania podstawowych potrzeb dzieci (mam na myśli jedzenia). A już kuriozum to fakt, że bank ING wymusza na mnie, abym to ja zmusił moją żonę do wypełnienia tego oświadczenia, bo inaczej nie odblokują mi środków. Przypominam, że ja wypełniłem ich prośbę.

To do czego mnie zmuszają to już łamanie prawa i bardzo mocno zastanawiam się, czy nie przekazać tej informacji do kancelarii prawnej. Cyt. Kto stosuje przemoc wobec osoby lub groźbę bezprawną w celu zmuszenia innej osoby do określonego działania, zaniechania lub znoszenia, podlega karze pozbawienia wolności do lat 3.

To co zrobił bank, całkowicie zrujnowało nasze wakacje, pomijając nasze argumenty o pobycie w hotelu za granicą naszego kraju. Przyszedł czas, aby rozważyć przesiadkę do innego banku, a może nawet zrezygnować z tego rodzaju usług na rzecz korzystania wyłącznie z gotówki. Wprowadzenie elektronicznych pieniędzy z datą ważności mogłoby oznaczać koniec dotychczasowej finansowej swobody.

Gorąco odradzam korzystanie z usług tego banku i uważajcie na siebie w takich sytuacjach, w jakiej postawiło naszą rodzinę ING ( holxxxx-enderska firma ) w trakcie urlopu z dziećmi.

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

IlonaU — Thu, 10 Aug 2023 12:30:47 GMT

Przykro mi, że Pana wakacje nie przebiegły zgodnie z planem. Zgodnie z regulacją KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta) prosimy naszych klientów o aktualizowanie dokumentów tożsamości oraz dostarczanie oświadczeń o źródle pochodzenia pieniędzy. Wynika to z ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Każdy klient składa takie oświadczenie indywidualnie. Jeśli nie otrzymamy wymaganych oświadczeń w wyznaczonym terminie, to możemy wprowadzić ograniczenia w korzystaniu konta. Tutaj udostępniamy informacje w tym zakresie: https://www.ing.pl/o-banku/kyc-poznaj-swojego-klienta
Abyśmy mogli się oficjalnie ustosunkować do opisanej sytuacji, to może Pan zgłosić reklamację:
- na czacie po zalogowaniu do Mojego ING,
- telefonicznie pod numerem 32 357 00 69,
- w placówce.

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

artsad8809 — Thu, 10 Aug 2023 14:37:09 GMT

Szanowna Pani,

Czy informacja na temat obecnie posiadanego majątku, posiadanych lub nie posiadanych mieszkaniach, środkach ruchomych, posiadanych obligacjach, akcjach, wynajmowanych lub niewynajmowanych lokalach to nie wywiad gospodarczy? Czy nie za daleko wykraczacie z pytaniami w prywatność klientów? Bo ja mam wrażenie, że trochę za bardzo szalejecie. Owszem możemy odpowiedzieć na pytanie, skąd mogą pochodzić jakieś tam środki, ale Wam nawet nie chce się tego sprawdzić osobnoście. Przecież macie doskonały wgląd w konto, więc proszę sprawdzić z jakich rachunków wpływają pieniądze i na jakiej podstawie. A jeśli coś budzi Waszą wątpliwość, możecie zapytać o "pojedynczą poszczególną płatność" i oczekiwać na odpowiedz. Jeśli nie zostanie udzielona, zgłaszacie taką transakcje do przeprowadzenia postępowania kontrolnego przez odpowiedni organ.

To co praktykujecie w tym banku, jest ku.....

Dodam również, że nie odniosła się Pani do jego zarzutu wobec banku, a mianowicie zmuszania mnie podczas rozmowy telefonicznej do wykonania czynności wbrew mojej woli, abym to ja zmusił żonę to złożenia Wam ( nie nazwę tego oświadczeniem ) tylko raportu z własnego wywiadu gospodarczego, przekazanego dobrowolnie.

Nikt kto jest normalny, nie będzie się spowiadał zewnętrznej firmie z innego kraju, przekazywał dobrowolnie pełnej informacji o posiadanym majątku, jaki on by nie był, mały czy duży. To co zrobiliście nam teraz w trakcie wakacji 2023, powinno być dobrą przestrogą dla obecnych i nowych klientów. Mam nadzieję, że będą Was za to piętnować, dokładnie tak jak Wy nas na urlopie.

I proszę nie pisać mi tekstów, że jest Pani przykro, bo to brzmi naprawdę żałośnie. Czy miałem przekazać dzieciom, że Pani z Banku ING powiedziała, że jej jej przykro i żałuje, że nie mogliście dzieci zjeść kolacji i śniadania? Nie będę używał tu słów wulgarnych, chodź tylko one pasują do poczynań tego waszego banku.

Z pozdrowieniami ale nie do końca

"wasz zadowolony klient"

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

irl — Thu, 23 Nov 2023 23:57:59 GMT

Myślę, że to tylko lenistwo, ignorancja i brak dobrej woli pracowników powoduje takie komplikacje. Jestem klientką banku od 2006 roku. Mam regularne wpływy, lokuję oszczędności, jeśli bank ma jakieś bonusowe oprocentowanie. Założyłam tu konto dla swojej wspólnoty, wszystkim polecałam ten bank. Ale to już koniec.

Na początku kwietnia 2023 zostałam wezwana do złożenia oświadczenia o źródle pochodzenih środków. Ok. Prawo to prawo. Tylko nikt mi nie potrafił udzielić informacji za jaki okres. Miesiąc, dwa, rok czy 10 lat? Ani w placówce ani na infolinii ani na czacie tej informacji nie dostałam.. Pracownica Jolanta R. tego nie napisała. I dlaczegi mając konto internetowe mam drukować kilka stron papieru i albo biegać na pocztę albo skanować albo lecieć do oddzialu. Po interwencjach dostałam ponowne wezwanie. Tym razem był linķ , gdzie mogłam zrobić to internetowo. Wydawało się, że będzie spokój a tu 6 listopada 2023 znów dostaje wezwanie. Dali czas do 27 listopada 2023. Tym razem poszłam wydrukować kilka stron niepotrzebnego papieru. Zeskanowałam i wysłałam pliki przez internet. Dostałam potwierdzenie, że przyjęli i w aplikacji i sms. 20 listopada niespodzianka - nie mogę otworzyć i zamówić nowych produktów.

Złożyłam telefonicznię reklamację a mogę sobie poczekać miesiąc,

Ile razy bank i jej pracownica Jolanta R. będzie mnie nękać? Jaką mam pewność, że informacje dotyczące majątku nie trafią w ręcę przestepców? Co będzie, gdy wyląduję w szpitalu i nie zdążę przesłać żądanych informacji? Albo będę w miejscu, gdzie nie ma drukarek i skanera?

I dlaczego dostając informację od podpisanego imieniem i nazwiskiem pracownikiem nie możliwiści kontaktu z tym pracownikiem!?

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

MartynaC — Fri, 24 Nov 2023 19:28:46 GMT

Chciałabym to dla Ciebie wyjaśnić, jednak tutaj nie mogę sprawdzić szczegółów Twojej sprawy. Prosimy, podaj numer zgłoszenia. Przekażemy prośbę o pilne rozpatrzenie.

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

irl — Fri, 24 Nov 2023 19:47:55 GMT

Nr zgłoszenia 114860/112023 z 20.11.2023 "w trakcie analizy. Odpowiedź wyślemy do 20.12.2023."

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

irl — Sun, 26 Nov 2023 09:37:42 GMT

Poczytałam. Nie tylko mnie to spotkało. I nie chodzi tu o prawo. Chodzi o sposoby załatwiania tego przez bank. Wczoraj zamknęłam OKO, dziś kartę. Jutro lub pojutrze, po zarchiwizowaniu historii, zamykam rachunek. Odpowiedź na reklamację ślijcie sobie na Berdyczów.

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

Karol1967 — Sun, 26 Nov 2023 17:34:43 GMT

Czy w przypadku braku możliwości zgłoszenia źródeł dochodu, ING wysyła nasze dane do Urzędu Skarbowego? Czy tylko zamyka konto.

Co jeśli sam zamknę konto, czy moje dane zostaną wysłane do urzędu skarbowego jeśli nie odesłałem zgłoszenia?

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

lucano99 — Mon, 27 Nov 2023 12:10:38 GMT

Zgodnie z informacją zawartą w KYC - Poznaj Swojego Klienta na stronie banku:

Co się stanie, gdy nie zaktualizuję dokumentów lub nie dostarczę oświadczeń?

Wtedy będziemy musieli zastosować się do przepisów. W konsekwencji możemy ograniczyć Ci dostęp do usług, ograniczyć transakcje, a nawet wypowiedzieć umowę.

Co się stanie, jeśli nie dostarczę dokumentów lub oświadczeń na czas?

Jeśli nie odpowiesz w wyznaczonym terminie, może to skutkować ograniczeniem dostępu do produktów lub usług, a nawet wypowiedzeniem konta.

Wg mnie jeśli bank wzywał do aktualizacji oświadczeń o pochodzeniu środków w ramach prowadzonego rachunku bankowego, to trudno, aby dalej wymagał takiej aktualizacji skoro konto bankowe zostało zamknięte przez klienta i tym samym umowa między bankiem a klientem wygasła.

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

irl — Fri, 01 Dec 2023 09:52:09 GMT

Nawet dostarczenie na czas i potwierszenie tego faktu przez bank nie uchroni przed zablokowaniem lub ograniczeniem usług.

Ten bank, który kiedyś cieszył się opinią solidnego, zatrudnia coraz gorszych pracowników.

Do tego wprowadza procedury nieprzyjazne dla klientów. Czekać miesiąc na odpowiedź, dlaczego ograniczono dostęo do konta, to skandal.

Re.: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmow

slawek12 — Tue, 16 Jan 2024 17:43:25 GMT

Jeśli możesz to pewnie najlepiej gotówka. Ja niestety nie mogę. Zmuszony byłem się przenieść do innego banku (mam nadzieję że na jakiś czas bo później tego bu*delu nikt nie ogarnie jak będę firmę i swoje sprawy prowadził "na raty" w kilku bankach). I to wygląda podobnie albo nawet gorzej.

Poza tym później będę się musiał tłumaczyć z transferów które wyglądają totalnie bezsensownie więc podejrzanie...

Faktycznie skala ingerencji w prywatne sprawy klientów to jakiś cyrk a forma prowadzenia procedur woła o pomstę do nieba. Do tego stopnia że ja już nawet nie wiem, ani co mam dostarczyć ani czy wymagane dokumenty mogę legalnie dostarczyć. No ale jak nie dostarczę to mi urząd skarbowy wejdzie na głowę bo niepopłacone podatki to już realny problem... a nie jakieś urojenia ludzi którzy wszędzie widzą mafie i terrorystów a w moje relacje z bankiem wciągają już nawet osoby trzecie które mogą sobie tego nie życzyć.

Tylko mieć nadzieję, że sytuacja jest przejściowa i to wynik problemów na Ukrainie oraz tego że się próbuje zapobiegać jakiemuś... nie wiem, może wyciekowi pieniędzy do Rosji?

Jeśli dowód tożsamości jest ważny, podatki zostały odprowadzone a dochody zadeklarowane to ewentualnie tyle obsługę ING powinno interesować.

Tyle są warte te wszystkie "nowoczesne programy bezgotówkowe". Jak tak dalej pójdzie to za niedługo przy zakupie 2 marchewek i 5 cebul będziesz musiał pójść do banku i złożyć deklarację że chcesz ugotować rosół a nie kałasznikowa bo ja rozumiem że to spowiadanie się z najmu w ramach AML ma służyć temu, żeby sprawdzić czy nie podnająłeś mieszkania jakimś terrorystom

Re.: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmow

Mammamia — Mon, 04 Mar 2024 11:23:55 GMT

Czy poza blokadą konta były jeszcze jakieś konsekwencje? Pytam, bo przezywam teraz to samo...

Re.: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmow

irl — Mon, 04 Mar 2024 12:26:54 GMT

U mnie po składaniu reklamacji i czekaniu 3 tygodnie, odblokiwano funkcje. Dostałam pismo, że to z winy pracownika i inne ble, ble. Żadnej rekompensaty. Zrezygnowałam u nich z karty i OKO. Otworzyłam nowe konto w innym banku.

Mają prawo pytać ale co pół roku o to samo? XXI wiek i trzeba drukować płachty papieru, skanować i im wysyłać? I nikt nie jest w stanie udzielić informacji za jaki okres trzeba się spowiadać. Wiadomo, jak się ma trochę oszczędności, to się przerzuca z banku do banku, gdzie akurat jest wyższe oprocentowanie.

Coraz gorsza obsługa w tym banku.

Re.: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmow

Kinga2011 — Sat, 17 Aug 2024 12:21:41 GMT

Witaj w jakim czasie ściągnęli Tobie blokadę.Mam to samo .Oświadczenie wypełnione i dalej blokada

Re.: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmow

irl — Mon, 19 Aug 2024 12:23:03 GMT

3 tygidnie od czasu, gdy napisałam reklamację. Ja oświadczenie złożyłam w terminie, a mimo to zablokowali niektóre funkcje. I to zablokowali kilka dni przed terminem, który sami wyznaczyli na złożenie deklaracji.

Re: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzm...

Marcin1991 — Fri, 30 Aug 2024 13:25:24 GMT

Karol1967 dowiedziałeś jakie są dalsze konsekwencje?

Re.: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmow

Faraon24 — Sat, 31 Aug 2024 11:05:17 GMT

To jest KYC, każdego dotyczy dla bezpieczeństwa nas wszystkich. Konto wspólne jak wynika z nazwy jest wspólne - współwłaściciele mają wspólne obowiązki. Błędem jest obwiniać bank za niedopatrzenia po własnej stronie.

Re.: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmow

slawek12 — Tue, 03 Sep 2024 12:47:08 GMT

Wspólne konto. Rozumiem, że jak długów narobię albo kupię sobie kołdrę za 30 tysięcy to połowę tego zapłaci bank, żebyśmy "byli bezpieczni".

Idź park sprzątnij albo zajmij się dzieckiem (oby swoim), jeśli ci się nudzi. Bo nikt ani ciebie ani żaden bank - o żadną "ochronę" nie prosił. Już słucham tych bzdetów, że partia nas kocha, teraz jeszcze k... bank, zaraz się zrzygam od tej komunistycznej "miłości". A uzasadnienie tego cyrku to już w ogóle zakrawa na zakład psychiatryczny.

Naprawdę to jest poważne forum, jak masz wypisywać takie bzdury to lepiej idź wciskać te komunistyczne kocopoły piętnastolatkom na jakiś spędach partii razem. Może ktoś to kupi. To jest konto klienta i klient za to odpowiada. Bank ma realizować transakcje, jak mu się coś nie podoba to od tego jest sąd i państwowe instytucje kontrolne. Za to się płaci podatki i to one mają zapewniać bezpieczeństwo.

Z resztą cały ten cyrk i tak jest nie do zrealizowania i jest łamaniem prawa. Bo klient banku nie ma żadnych praw, żeby prywatne dane osób trzecich udostępniać bankowi do kontroli nie wiadomo nawet w jakim trybie. Do tego nie powinien mieć wglądu zwykły urzędnik a co dopiero masa ludzi którzy ledwie podstawówkę skończyli, na stażach i "coś im się wydaje". Klient płaci bankowi za obsługę konta, a nie żeby dziewiętnastoletnia sąsiadka, za jego pieniądze - grzebała mu w papierach i robiła z niego "terrorystę".

KYC to się nazywa dowód tożsamości. Każdy to zostawia w banku przy zakładaniu konta. W historii ludzkości było tylko jedno zmartwychwstanie a na następne się nie zanosi, żeby trzeba było co chwilę sprawdzić czy Jaś Kowalski to nadal Jaś Kowalski. Każda transakcja zostawia ślad cyfrowy i można w 5 sekund ustalić skąd została wykonana. Z dokładnością do kilku metrów. Ale bank "potrzebuje" jeszcze przetwarzać konkretne szczegóły transakcji biznesowych, żeby wiedzieć czy te 15 k to zysk ze sprzedaży marchewki czy jeansów. Musi zbierać akty notarialne, szczegóły prowadzenia biznesów i całe biznesplany nawet jak nie udzielił na ten biznes kredytu. Naprawdę jak można mieć ludzi za aż takich skończonych idiotów?

To może ja też bym chciał wiedzieć na czym bank robi pieniądze, co kupuje i za ile, i ile na tym zarabia. Tu już nagle bank pełny naszych wspólnych kont nie jest "wspólną własnością". Jak to działa i co to za logika dla obłąkanych, że tylko to co moje jest wspólne?

Re.: Blokada konta prywatnego z powodu braku wypełnienia oświadczenia o przeciwdziałaniu terroryzmow

artsad8809 — Wed, 04 Sep 2024 06:33:07 GMT

Nie było konsekwencji ze strony Banku ING, znaczy była, ale z mojej strony. Na drugi dzień po powrocie z urlopu udałem się do banku i w jeden chwili zlikwidowałem konto, wypłacili mi gotówkę ( bo musieli ) i przy kawie w innym banku, otworzyłem rachunek. Polecam wszystkim zamknąć rachunek i udać się do banku nieco mniejszego, tam najwyraźniej nie ma takiego obowiązku jak w ING.