temat Re.: Planowanie i budżet w Bankowość internetowa

Planowanie i budżet

Konto usunięte — Wed, 19 Oct 2016 10:12:39 GMT

Jeżeli wątek już istnieje to proszę o przekierowanie.

Przeczytałem wpisy z bloga nt. porad jak planować domowy budżet.

Teraz chciałbym odnieść się do funkcjonalności systemu i zaplanować swój własny budżet.

Nie jest trudno ustawić sobie odpowiednią kwotę. Warto byłoby ją zweryfikować o realne wpływy w skali miesiąca (uwzględniając osobisty dzień jego początku).

Sam budżet chciałbym nie tylko zaplanować o planowane przelewy czy zlecenie stałe. Chciałbym "rozbić" go o dostępne kategorie wydatków. To pozwoliłoby w pełni analizować wydatki na rachunku. Przegląd historii może prowadzić do wniosków (np. jest OK lub za dużo wydałem), ale nie ma on odniesienia do wartości, które zakładam, że wydam lub nie w danym obszarze (wydatki podstawowe, rozrywka itp.). Brak więc alarmującego alertu, który wskaże mi, że w tym miesiącu przekroczyłem już budżet przeznaczony na wyjścia do kina czy restauracji.

Podobne rozwiązanie odnoszące się do zaplanowanych przelewów np. za opłaty. Jeżeli aktualizuje miesięcznie stan liczników (np. za prąd) to w planach budżetu określam np. kwotę 100 zł. Późniejsza analiza pozwoliłaby mi stwierdzić, że zużywam mniej lub za dużo energii elektrocznej.

Jeżeli powyższe rozwiązanie już istnieje proszę tylko o wskazówkę gdzie co i jak.

Jeżeli nie, proszę traktować mój wpis i ten temat jako propozycję zmiany.

Re.: Planowanie i budżet

AgnieszkaBin — Thu, 20 Oct 2016 10:52:36 GMT

Wszystkie Twoje sugestie są ważne, dlatego weźmiemy je na warsztat. Obecnie budżet pokazuje miesięczny limit na wszystkie wydatki bez podziału na kategorie (z wyłączeniem transferów wewnętrznych i transakcji wyłączonych z analizy).

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Thu, 20 Oct 2016 12:01:55 GMT

Czekam zatem cierpliwie i mam nadzieje, że taka zmiana kiedyś nastąpi.

Fakt, że ludzie częściej korzystają z ołówka i notesu wynika z braku dobrego analizatora.

Trzymam kciuki i pozdrawiam!

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Fri, 21 Oct 2016 06:01:54 GMT

Apropo Budżetu

[usunięto załącznik]

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Fri, 21 Oct 2016 09:43:39 GMT

W kwestii samego Planowania.

Chciałbym wprowadzić, zaplanować, kilka transakcji w nowym Moje ING.

Wybieram Zarządzanie finansami > Zaplanowane i klikam Zaplanuj+

Wskazuje Wykonaj transakcję. System przenosi mnie do zakładki Wykonaj transakcję.

Określam rachunek z wyszukiwarki wybieram odbiorcę.

I tym miejscu raczej oczekiwałbym poza standardowymi polami oprócz oznaczenia zlecenie stałe datę planowanej transakcji.

Długo wahałem się czy kliknąć Dalej. W końcu wybrałem i system, standardowo, informuje, że nie jest wymagana dodatkowa autoryzacja.

Czy kliknięcie OK spowoduje realizację przelewu?

Ja chciałem zaplanować transakcję zgodnie z wyborem Zaplanuj+

Jaki więc jest proces umożliwiający planowanie przyszłych wydatków (przelewów)? (nie interesują mnie zlecenia stałe)

Re.: Planowanie i budżet

KamilaC — Sat, 22 Oct 2016 09:00:28 GMT

Zarówno po wybraniu opcji Wykonaj transakcję oraz skorzystaniu z opcji Zaplanuj+ zostaniesz przekierowany do formularza przelewu. W polu Czas realizacji możesz wybrać opcję W innym terminie, która pozwala na zaplanowanie przelewu na dowolną datę.

Po wybraniu innej daty wysłania przelewu, zostanie on zapisany do późniejszej realizacji. Przelew po zapisaniu będzie widoczny w zakładce Zaplanowane.

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Sun, 23 Oct 2016 18:21:08 GMT

Przyznaje, sprytne rozwiązanie - połączenie czasu realizacji z uwzględnieniem również terminu odroczonego.

Kolejna nowość, z którą nie spotkałem się do tej pory. Mnie się podoba.

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Tue, 08 Nov 2016 10:45:02 GMT

Proponowałbym jeszcze dodanie "Zaplanuj" w rozwinięciu szczegółów przelewu w Historii rachunku.

Obecnie występuje "Ponów transakcję" "Pobierz PDF" "Zapisz jako odbiorcę" i kategorie.

Przeglądając historię mógłbym szybkim klilnięciem zaplanować przyszłe przelewy ewidencjonowane w Zaplanowanych uwzględniane w Budżecie zgodnie z powyższymi wpisami.

Re.: Planowanie i budżet

KamilaC — Wed, 09 Nov 2016 17:21:46 GMT

Przekazaliśmy sugestię do działu zajmującego się bankowością.

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Tue, 07 Mar 2017 07:17:09 GMT

Wykonałem przelew. Operację wykonuje cyklicznie co miesiąc (opłata za przedszkole). I próbuje ją przypisać do kategorii "Edukacja". Z uwagi, że system nie uczy się sam próbuje mu wskazać, zgodnie z funkcjonalnością aby "zapamiętał tę zmianę dla kolejnych transakcji z tym odbiorcą". Niestety błąd (załącznik). W ubiegłym miesiący to zignorowałem. W tym jednak pozwalam sobie zwrócić uwagę.

Re.: Planowanie i budżet

dawidt — Tue, 07 Mar 2017 18:05:49 GMT

Błąd znany. Poczekaj dzień, dwa i będzie można zmienic kategorię dla tej transakcji.

Bank oczywiście twierdzi, że wszystko działa poprawnie.

Re.: Planowanie i budżet

KatarzynaA — Wed, 08 Mar 2017 06:17:13 GMT

@Konto usunięte mam prośbę, wyślij nam proszę tą wiadomość w bankowości razem z załączonym screenem. Łatwiej nam to będzie przeanalizować. Przez forum nie mamy wglądu do Twoich danych.

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Wed, 08 Mar 2017 07:46:46 GMT

@dawidtkategorie można zmienić, jeżeli nie zaznaczymy aby system robił to na przyszłość sam, to wszystko działa bez problemu.

Jeżeli chcemy "nauczyć" system zapamiętywania (zaznaczenie znacznika) to otrzymujemy komunikat.

@KatarzynaAwiadomość z systemu Moje ING wysłana.

Pozdrawiam.

Re.: Planowanie i budżet

dawidt — Mon, 13 Mar 2017 10:19:17 GMT

@Konto usunięte no właśnie nie zawsze. Upieram się jednak przy tym, że system działa tak wolno, że potwrzebuje dnia-dwóch żeby pokojarzyć transakcje.

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Mon, 03 Apr 2017 06:11:48 GMT

Kategorii nie da się już zmienić wogóle. Czy to przez zaznaczenie "na przyszłość" czy bez tej opcji.

Przeglądarka Firefox, Windows 7.

Re.: Planowanie i budżet

KatarzynaA — Mon, 03 Apr 2017 14:47:54 GMT

mcumberpl pisze:

Kategorii nie da się już zmienić wogóle. Czy to przez zaznaczenie "na przyszłość" czy bez tej opcji.

Przeglądarka Firefox, Windows 7.

Wiemy o tym i błąd mamy zgłoszony. Nasz dział techniczny to analizuje. Dziękuję za przesłane informacje.

Re.: Planowanie i budżet

Alexandrine — Thu, 06 Apr 2017 19:45:48 GMT

No i właśnie teraz chciałam w aplikacji mobilnej zapisać kategorię z opcją zapamiętania i dzieje się u mnie to samo co u @Konto usunięte. Natomiast bez zaznaczenia opcji zapamiętania da się zmienić.

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Fri, 07 Apr 2017 02:21:07 GMT

U mnie niestety nie daje się zmienić kategorii. Sprawdziłem ponownie. Z tego powodu odpuściłem temat i z systemu wypadł u mnie ciekawy w sumie moduł. Czekam na poprawę błedu, z tym, że wracać o ileś tygodni wstecz i uzupełniać, zmieniać "gotówki" nie bardzo będzie precyzyjne. Tu kłania się opcja paragonów. Dodałbym paragon do operacji i wiedział na co poszła ta gotówka.

Pozdrawiam

Re.: Planowanie i budżet

MartaK — Sat, 08 Apr 2017 06:31:48 GMT

Dziękujemy za przesłane sugestie. Paragony udostępnimy w drugim kwartale tego roku.

Re.: Planowanie i budżet

Konto usunięte — Thu, 20 Apr 2017 06:31:35 GMT

Zmiana Kategorie poprawione, błąd usunięty. Przynajmniej u mnie w tej chwili działa i nawet wsteczne "gotówki" udało mi się zminieć.